Invertir en REITs ofrece una vía accesible en el mundo de las inversiones inmobiliarias sin necesidad de comprar propiedades físicas.
Este artículo desglosa los conceptos de inversión en REITs para principiantes, preparándote para tu incursión en el mercado inmobiliario.
¿Qué Son los REITs y Por Qué Son Atractivos para los Inversores?
Los REITs, o Real Estate Investment Trusts, son compañías que poseen, operan o financian inversiones en bienes raíces.
Ofrecen a los inversores la oportunidad de invertir en propiedades inmobiliarias de manera similar a como se invierte en acciones.
Son atractivos porque:
- Permiten a los inversores ganar dividendos de las rentas sin tener que comprar, gestionar o financiar propiedades directamente.
- Además, los REITs suelen ofrecer dividendos más altos en comparación con otras inversiones, lo que los hace especialmente atractivos para aquellos que buscan ingresos regulares.
- También proporcionan diversificación a las carteras de inversión y acceso al mercado inmobiliario con una inversión inicial más baja.
Conceptos Básicos de Inversión en REITs para Principiantes
Para empezar en la inversión en REITs, es importante entender algunos conceptos básicos.
Entender estos conceptos básicos te equipará mejor para comenzar a invertir en REITs de manera informada.
1. Tipos de REITs
Existen principalmente tres tipos:
- Los REITs de equity, que poseen y administran propiedades inmobiliarias generando ingresos por alquileres.
- Los REITs de hipotecas, que invierten en hipotecas o valores respaldados por hipotecas.
- Los REITs híbridos, que combinan ambos enfoques.
También pueden ser públicos o privados:
- Los REITs públicos cotizan en bolsa y ofrecen liquidez.
- Los REITs privados no cotizan en bolsa y pueden ser menos líquidos pero potencialmente ofrecen mayores rendimiento.
Entender los diferentes tipos te permite elegir aquel que mejor se alinee con tus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.
Por ejemplo, si prefieres ingresos estables, un REIT de equity puede ser más adecuado debido a sus ingresos por alquileres.
2. Distribución de Dividendos
Los REITs están obligados a distribuir al menos el 90% de sus ingresos tributables a los accionistas en forma de dividendos.
Saber cómo y cuándo los REITs distribuyen dividendos te ayuda a planificar tus flujos de ingresos, especialmente si los quieres regularmente.
3. Diversificación
Invertir en REITs puede diversificar tu cartera, ya que el sector inmobiliario a menudo tiene una correlación baja con otras clases de activos.
Conocer la diversificación que ofrecen puede minimizar el riesgo en tus inversiones, protegiéndote contra la volatilidad de otros mercados.
4. Liquidez
A diferencia de la inversión directa en bienes raíces, los REITs cotizados en bolsa ofrecen liquidez similar a la de las acciones
Esto permite a la inversión en REITs para principiantes comprar y vender acciones fácilmente.
Comprender la liquidez permite gestionar mejor tu inversión, sabiendo que puedes entrar o salir de posiciones con relativa facilidad.
5. Riesgos
Como cualquier inversión, los REITs vienen con riesgos, incluyendo:
- Fluctuaciones en el mercado inmobiliario.
- Cambios en las tasas de interés.
- Riesgos específicos del sector o de la compañía.
Estar consciente de los riesgos te permite prepararte para posibles fluctuaciones del mercado, ajustando tu estrategia según sea necesario.
5. Beneficios Fiscales
Ventajas fiscales, como la no obligación de pagar impuestos a nivel de la empresa si cumplen con ciertos criterios de distribución de ingresos.
Entender las implicaciones fiscales puede ayudarte a optimizar tu estrategia fiscal y maximizar tus retornos después de impuestos.
6. Cómo Invertir
Puedes comprar acciones de REITs a través de:
- Plataformas de inversión
- Corredores de bolsa
- Fondos mutuos que invierten en REITs
- Fondos cotizados en bolsa (ETFs) que se centran en el sector inmobiliario
Saber cómo invertir en REITs, ya sea directamente o a través de fondos, te da la flexibilidad de elegir la opción que mejor se adapte a ti.
¿Cómo Comprar Acciones de REITs?
Comprar acciones de REITs es un proceso sencillo que puedes realizar siguiendo estos pasos:
- Abre una Cuenta de Corretaje: Elige una plataforma de corretaje en línea confiable o un corredor de bolsa tradicional. Necesitarás proporcionar información personal y financiera para abrir tu cuenta.
- Deposita Fondos: Antes de poder comprar acciones, tendrás que depositar dinero en tu cuenta de corretaje. Esto se puede hacer mediante transferencia bancaria, cheque, o incluso a través de métodos de pago electrónico en algunas plataformas.
- Investiga REITs: Utiliza las herramientas de investigación de tu plataforma de corretaje para encontrar REITs que se ajusten a tus objetivos de inversión. Considera factores como el rendimiento de dividendos, la estrategia de inversión, el sector inmobiliario en el que se enfocan, y su historial de rendimiento.
- Compra Acciones: Una vez que hayas seleccionado un REIT, decide cuántas acciones quieres comprar y a qué precio. Puedes colocar una orden de mercado para comprar al precio actual o una orden limitada para especificar el máximo que estás dispuesto a pagar.
- Ejecuta la Orden: Revisa tu orden para asegurarte de que todo esté correcto y luego ejecútala. Tu plataforma de corretaje procesará la orden y adquirirá las acciones del REIT en tu nombre.
- Monitorea Tu Inversión: Después de comprar acciones de REITs, es importante seguir el desempeño de tu inversión. La mayoría de las plataformas de corretaje ofrecen herramientas para rastrear el rendimiento de tus inversiones en tiempo real.
¿Cuáles Son las Mejores Plataformas de Inversión en REITs para Principiantes?
Para los novatos interesados en invertir en REITs, elegir la plataforma de corretaje adecuada es clave.
Buscas una que sea amigable para principiantes, con bajas comisiones y buenas herramientas educativas.
Aquí hay algunas recomendadas:
- Robinhood: Es popular entre los principiantes por su interfaz sencilla y la falta de comisiones por transacción. Es buena para quienes inician y buscan una manera fácil de comprar
- Fidelity: Ofrece una amplia gama de herramientas educativas y de investigación, sin comisiones por transacciones. Es ideal para principiantes que desean profundizar en sus conocimientos mientras invierten.
- Charles Schwab: Tiene una reputación de excelente servicio al cliente, una gran cantidad de recursos educativos, y acceso a una amplia gama de inversiones.
- TD Ameritrade: Excelente opción por sus potentes herramientas de investigación y educación, sin comisiones por transacción.
- E*TRADE: Combina facilidad de uso con acceso a herramientas más avanzadas para aquellos que puedan querer explorar inversiones más allá de los REITs en el futuro, sin comisiones por operaciones de acciones.
- Vanguard: Es bien conocida por sus fondos indexados y ETFs de bajo costo, y también ofrece una selección sólida de REITs. Puede ser más adecuada para inversores a largo plazo, aunque su plataforma no es tan intuitiva.
Estas plataformas ofrecen un buen punto de partida para los principiantes.
Cada una proporciona diferentes beneficios que pueden adaptarse a diversas necesidades y estilos de inversión.
Conclusión
La inversión en REITs para principiantes representa una oportunidad atractiva para adentrarse en el mercado inmobiliario.
Sin embargo, es crucial que los inversores principiantes realicen una investigación exhaustiva, definan sus objetivos y comprendan los riesgos.
